Что означает отказ от доллара

Что означает отказ от доллара

Глава Банка Англии Марк Карни предложил отказаться от доллара в качестве резервной валюты и найти ему на замену новую электронную валюту.

По его словам, зависимость мира от доллара сопряжена с излишним риском. Поэтому необходима новая электронная валюта, которая сможет сбалансировать систему, где одни страны перешли к нулевой или отрицательной процентной ставке, тогда как другие страны, включая США, поддерживают положительную ставку.

«В многополярном мире нужна многополярная валюта», — сказал Карни в эфире CNBC.

По мнению финансиста, новая валюта должна основываться на мировой корзине товаров.

«Если вокруг новой цифровой валюты будет выстроена финансовая архитектура, которая вытеснит доллар с доминирующей позиции на кредитных рынках, то его влияние на мировую финансовую ситуацию может снизиться. Уменьшение влияния США на мировой финансовый цикл поможет снизить неустойчивость потоков капитала в страны с формирующейся рыночной экономикой», — пояснил Карни свою позицию.

При этом глава Банка Англии подчеркнул, что торговые войны оказывают негативный эффект на бизнес по всему миру. К примеру, разрывы в цепочках поставок в автомобильной и сталелитейной промышленности, а также сфере высоких технологий негативно влияют и на те страны, которые не являются прямыми участниками торговых и тарифных войн.

Криптовалютные эксперименты

Карни предположил, что такой резервной валютой мог бы стать проект наподобие Libra — это международная криптовалюта, которую разрабатывает Facebook.

«Самым заметным из таких проектов сейчас является новая платёжная инфраструктура Libra (компания Facebook объявила о планах создать собственную криптовалюту в июне 2019 года. — RT), основанная на стейблкоине, то есть международной криптовалюте, полностью обеспеченной резервными активами из разных валют, включая доллар США, евро и фунт стерлинга. Ей могут обмениваться пользователи мессенджеров, а также она может быть использована при операциях розничной торговли», — рассказал Карни о своём видении электронной валюты, которая должна заменить доллар.

При этом глава Банка Англии отметил, что такая возможная замена доллару, как цифровая валюта, ещё далека от стадии широкого применения.

«Libra должна решить множество фундаментальных вопросов, начиная от неприкосновенности частной жизни и заканчивая операционной устойчивостью. Кроме того, в зависимости от своих функций она может оказать существенное влияние как на кредитно-денежную, так и на финансовую стабильность», — предупредил Карни.

Однако эксперт Международного института гуманитарно-политических исследований Владимир Брутер считает, что на данный момент перспектив у предложенной Карни идеи нет.

«Для Вашингтона возможность использовать доллар как мировую валюту — главный внешнеэкономический и внешнеполитический рычаг. Утратив этот рычаг, американцы утратят значительную часть мировой гегемонии, возможность влиять на мировые процессы — так, как они сейчас пытаются оказывать давление на Китай, Россию, Францию. И если торговля будет обходить доллар стороной, то другие страны смогут не слушать Вашингтон. Но сегодня доллар — это часть мировой внешней торговли, а отказаться от расчёта в долларах — это значит не вести торговлю вообще», — отметил эксперт в разговоре с RT.

Кроме того, цифровая валюта требует общей позиции всех стран, но выработать её будет достаточно сложно, поскольку это потребует от государств определённых шагов, которые могут частично ограничить их суверенитет, добавил Брутер.

В свою очередь, президент США Дональд Трамп ранее выражал недоверие к криптовалютам.

«Я не фанат биткоина и других криптовалют, которые не являются деньгами, ценность которых крайне волатильна и мало чем обоснована. Нерегулируемые криптоактивы могут способствовать незаконной деятельности, в том числе торговле наркотиками», — написал он в своём Twitter в середине июля.

I am not a fan of Bitcoin and other Cryptocurrencies, which are not money, and whose value is highly volatile and based on thin air. Unregulated Crypto Assets can facilitate unlawful behavior, including drug trade and other illegal activity.

Трамп также раскритиковал планы Facebook запустить криптовалюту Libra, предположив при этом, что и она будет «ненадёжной».

«У нас в США есть только одна реальная валюта. И это — американский доллар», — подчеркнул президент США.

Предложение Карни интересное, но сейчас его вряд ли можно реализовать, считает Владимир Брутер.

«Думаю, что в целом перспектива расчёта в различной корзине валют сегодня выглядит перспективнее. Доллар — достаточно дорогая валюта, и покупка по долларовым ценам часто бывает более дорогой, чем в национальных валютах. Здесь нужен правильный и качественный манёвр, который достаточно сложен и не всегда возможен. Тем не менее переход на торговлю в национальных валютах более перспективен», — полагает эксперт.

Национальные альтернативы

Стоит отметить, что о ненадёжности доллара как резервной валюты говорил и президент России Владимир Путин в ноябре 2018 года. Тогда российский лидер отметил, что «нестабильность в расчётах в долларах вызывает желание очень многих экономик мира найти альтернативные резервные валюты и создать независимые от доллара системы расчётов».

Владимир Путин напомнил, что самые крупные держатели долларовых активов существенно сократили их долю. Россия также работает над поиском альтернативных вариантов расчётов и накоплений резервов, отметил тогда президент.

Читайте также:  Погружной микронасос для воды

«У нас, например, уже со странами ЕАЭС 70% экспорта и 30% импорта обслуживается в рублях», — добавил Путин.

Напомним, после начала торговых войн, которые развязала администрация Трампа с Китаем, в Европе тоже заговорили о возможном отказе от доллара. Так, в сентябре 2018 года бывший глава Еврокомиссии Жан-Клод Юнкер, выступая перед Европарламентом, заявил о необходимости лишить доллар статуса главной мировой валюты. Тогда он отметил, что 80% энергетического импорта в Европе оплачивается американскими долларами, и заявил об абсурдности ситуации, когда европейские авиакомпании вынуждены покупать произведённые в Европе самолёты за доллары, а не за евро.

Активные меры по дедолларизации уже приняли Россия и Китай: глава Минфина России Антон Силуанов и председатель Народного банка Китая И Ган 28 июня подписали соглашение об отказе проводить взаимные расчёты в долларах и приняли решение осуществлять их в рублях и юанях.

Замминистра финансов Сергей Сторчак после подписания соглашения сообщил, что оно будет действовать и в отношении расчётов, которые были прописаны в долларах до его заключения.

Торговля и дружба

Заявление главы Банка Англии свидетельствует о том, что торговля в долларах превратилась в явление политическое, которое Вашингтон использует в своих интересах, отметил Владимир Брутер.

«Очевидно, что все, кто с этим соглашаются, соглашаются и с тем, что выгоду получают от этого только США. Англичане рассчитывают, что после брексита ситуация исправится, потому что Джонсон и Трамп дружат, а Великобритания является ближайшим экономическим и стратегическим партнёром США. Однако в данном случае это ничего не означает, поскольку у каждого свой бизнес, в котором не существует понятия дружбы», — считает Брутер.

В свою очередь, руководитель Центра политэкономических исследований Института нового общества Василий Колташов в беседе с RT подчеркнул, что слова Карни и Путина о ненадёжности доллара на первый взгляд звучат одинаково, но каждый из них вкладывает в них своё значение.

«Российский президент говорит о том, что миру не нужна некая главная валюта, обслуживающая интересы одного государства, которое является центром мира. В то же время глава британского центробанка имеет в виду, что миру нужна новая валюта, в которой интересы британского финансового сектора будут учтены таким образом, что исчезнут проблемы, связанные с британским фунтом, а влияние Англии в результате будет усилено и мир останется однополярным англосаксонским миром», — пояснил эксперт.

Но заявление Карни — всего лишь пожелание, поскольку в реальности он ничего не сможет сделать, добавил Колташов.

«Это заявление не фрондирующее, оно, скорее всего, является попыткой обратить внимание американцев, которые имеют такие же проблемы с долларом, на ситуацию с фунтом, чтобы совместно изменить эти денежные механизмы, но так, чтобы сохранить общее влияние в мире», — заключил эксперт.

Существует 3 страны планеты, которые ранее пытались не использовать американский доллар в качестве мировой резервной валюты.

Что с ними произошло и что происходит с долларом сегодня – разберем на примерах.

1. Доллар и СССР

В 1940-х годах по итогам Второй Мировой войны американский доллар был принят в мире как резервная валюта. Единственной сильной страной в мире, которая тогда отказалась признать власть доллара – это был СССР с подачи Сталина.

При Сталине рубль был обеспечен золотом. Цитирую:

Постановление Совмина СССР от 28 февраля 1950 г. перевело рубль на постоянную золотую базу.
Объявленное золотое содержание рубля равнялось 0.222168 грамма чистого золота; сбытовая цена 1 грамма золота устанавливалась в 4,45 рубля.
Также Сталин обеспечил рост экономики СССР после ВОВ такими темпами, которые к 1970-му году привели бы к трехкратному превосходству Советского Союза над странами Запада. Об этом заявляли в Вашингтоне и Брюсселе.

В Вашингтоне этого не могли допустить. Поэтому многие эксперты уверены, что смерть Сталина в 1953 году была не случайной. Доказать это невозможно, но слишком своевременно она произошла, как раз в интересах Запада.

Что стало с СССР
В итоге Хрущев стал преемником Сталина и в 1961 году провел реформу рубля, после которой наша экономика стала развиваться более медленными темпами, что через 30 лет привело к распаду СССР. Вот что в результате произошло с нашей страной.

2. Доллар и Франция

Шарль де Голль – национальный герой Франции. Он первым после Сталина понял, что не все так хорошо с американским долларом. Тем более что валюта Франции франк стал еще одним кандидатом на звание мировой валюты. И он был обеспечен золотом!

В результате в 1960 году Шарль де Голль объявил об отказе от доллара и переходе на международные расчеты своей страны в золоте. После он подтвердил свою линию в 1965 году.

А потом собрал доллары в своей стране, и отправил их на корабле в США, потребовав взамен отдать ему золото. Напомню, на тот момент за тройскую унцию давали 35 USD.

Читайте также:  Подводка труб к газовой колонке

По разным данным, в результате продажи долларов казна Франции пополнилась количеством золота от 1650 до 3000 тонн.

Примеру Парижа попытались последовать другие страны, поэтому в 1971 году было объявлено, что доллар перестал обеспечиваться золотом.

Что стало с Францией
Примерно через 2 года после возврата французского золотого запаса во Францию де Голль перестал быть главой страны, а чуть позже умер. И эту смерть тоже можно считать непонятной, как и смерть Сталина. То есть – очень своевременную и даже показательную для сохранения власти доллара.

Результатом работы де Голля был выход Франции из военной организации НАТО в 1966 году. Но сегодня эта страна снова втянута в сферу деятельности Альянса благодаря «мягкой политике» Вашингтона по обеспечения контроля над странами Евросоюза.
3. Доллар и Ливия

Муамар Каддафи был главой страны, в которой было достатка у населения и свобод больше, чем в некоторых странах Западной Европы. Страна владела огромными запасами нефти и газа.

И пришло то время, когда Каддафи перестал верить Западу и анонсировал в 2010-2011 годах переход на «золотой динар» – валюту, обеспеченную золотом. И призвал другие мусульманские страны последовать его примеру.

Строго говоря, не Каддафи предложил перейти к золотому динару – это было сделано за 10 лет до него. Но именно он мог обеспечить существование этой валюты в 2011 году, что стало угрозой для власти доллара.
Это был прямой конкурент доллару, причем более привлекательный из-за привязки к драгоценному металлу.

В результате прошло совсем немного времени, и Муаммара Каддафи свергли боевики, которые представились «ливийским народом». Естественно, это произошло при участии США и стран НАТО.

Что стало с Ливией
После гибели Каддафи в стране уже восьмой год идет гражданская война. Хотя генерал Хафтар, пророссийский руководитель ливийской армии, уже контролирует до 90% территории страны и ее месторождений углеводородов. Но мелкие стычки между племенами не прекращаются, а экономика Ливии развалена.

Указанные выше страны пытались отказаться от доллара в 20 веке. Но в нынешнее время тоже не все так однозначно.

Итоги по состоянию на 21 век. Доллар и Россия

Отказ от доллара в международных расчетах в 21 веке инициировала и Россия. И это был ответ на действия Америки против нашей страны (причины – ситуация на Украине, в Крыму, Сирии, а также санкции и т.п.). Другого выхода у России просто нет – кроме как защищаться.

РФ инициировала отказ от доллара, начиная с 2018 года. Окончательно данный процесс должен закончиться в течение 5 лет. То есть, до окончания нынешнего срока президентства Путина – в 2023 году.

В результате Китай, Индия, Россия, Иран, Сирия и другие страны (в том числе участники ШОС и БРИКС) стали по возможности игнорировать доллар. Население этих стран – от 40% до 50% планеты.

А это означает уменьшение покупок доллара для взаиморасчетов между государствами и уменьшение доходов США. Даже в Европе всерьез рассматривают отказ от доллара при расчетах за газ, поставляемый из РФ, и переход на евро.

Данный процесс может привести к подрыву власти доллара и, как следствие, к подрыву господства США в мире. Естественно, в Америке это постараются не допустить. Это и привело к противостоянию РФ и стран Запада.

Что будет с Россией из-за такого противостояния, пока не известно. Поэтому нам нужно быть готовыми к любому развитию событий.

Постепенный переход на национальные валюты в торговых расчетах идет, но процесс тормозится из-за глобальной исторической роли доллара США как самой ликвидной валюты с высокоразвитой системой корреспондентских счетов, рассказал РБК директор департамента Минфина по контролю за внешними ограничениями Дмитрий Тимофеев.

Департамент был создан осенью 2018 года, в его задачи входит противодействие западным санкциям.

Сеть долларовых корсчетов

«Подключение к долларовой банковской системе дает возможность торговать практически со всем миром, потому что почти во всех странах есть развитая система корсчетов в долларах. Такой системы корсчетов нет ни у рубля, ни у юаня, ни даже у евро», — объясняет Тимофеев.

Более широкое использование национальных валют поддерживается Евросоюзом, Китаем, Россией и другими странами, сказал Тимофеев, но правительства должны взять на себя координирующую роль, поскольку у коммерческих участников мало собственных стимулов отказываться от доллара. «Россия не может в одиночку перейти на расчеты в нацвалютах, это должно быть поддержано странами-партнерами, поэтому требуется координация на международном уровне и содействие правительств стран-партнеров», — сказал чиновник Минфина.

Доллар как валюта-посредник

Одна из проблем — это валютообменный рынок: ликвидность, например, пары рубль/юань сейчас низкая. «Чтобы ликвидность появилась, российский бизнес должен широко использовать юань. Но сейчас высокую ликвидность имеет пара рубль/доллар, поэтому зачастую выгоднее платить напрямую долларами, чем юанями. Первые участники рынка, переключившиеся на юань, будут нести дополнительные издержки. Поэтому они не стремятся переключаться, а ликвидность не появляется», — говорит Тимофеев.

Читайте также:  Можно ли сажать клубнику в теплице

«Почти везде в мире конвертация из одной нацвалюты в другую, как правило, идет через долларовую «ногу». Проблема издержек «первопроходцев» создает нежелательное равновесие, при котором доллар остается основной функциональной валютой», — добавил он.

На сегодняшний день все самые ликвидные валютные пары включают доллар. А торговля в парах, не включающих доллар, часто осуществляется через доллар как валюту-посредник: чтобы обменять валюту X на валюту Y, приходится сначала обменивать X на доллары, а затем эти доллары обменивать на Y, указывала Еврокомиссия в своем плане по дедолларизации в декабре 2018 года.

Доля расчетов России в долларах снизилась, выросла в евро

В первом квартале 2019 года произошел знаменательный сдвиг в двусторонних торговых расчетах России с Китаем и Индией, следует из опубликованной недавно статистики Центробанка России.

  • Впервые поступления в долларах за российский экспорт в Китай опустились ниже 50%, до 45,7% от общего экспорта российских товаров и услуг в Китай.
  • Для сравнения, за весь 2018 год доля доллара в российском экспорте в КНР составила 75,1%, но в поквартальном выражении она последовательно сокращалась, с почти 88 до 54,5%.
  • В целом в торговле с Китаем за первый квартал 2019 года (экспорт плюс импорт) около 56% расчетов производилось в долларах ($14,7 млрд из общего оборота в $26,4 млрд), показали расчеты РБК.
  • Снижение долларовых платежей произошло за счет резкого роста расчетов в евро (до 21,9% по сравнению с 7,3% за весь прошлый год), но также и за счет увеличения расчетов в национальных валютах — рублях и юанях — до 22,5% (в прошлом году — 16,9%).

«Европейцы стремятся к повышению международной роли евро, что совпадает с российским интересом. Евро — это очевидная альтернатива доллару: валюта надежна, ликвидна, признается в мире; имеются развитый финансовый рынок и развитая система международных корреспондентских счетов», — рассказал Тимофеев. По его словам, европейцы уже широко используют рубль при импорте в Россию (по данным ЦБ, более 30% платежей за импорт из ЕС в Россию совершается в рублях).

Барьеры в расчетах

Более 75% российского экспорта в Индию в первом квартале 2019 года оплачивалось в рублях по сравнению лишь с 21,3% в первом квартале предыдущего года.

Но бывший старший советник OFAC (подразделение Минфина США по санкциям) Брайан О’Тул сомневается в успехах Москвы по диверсификации валютной структуры внешней торговли. Даже если Банк России сообщает о доле расчетов в национальных валютах, «это не означает, что Россия и ее торговые партнеры могут полностью избежать доллара», сказал он РБК. «Банкам все еще приходится идти через долларовое звено, чтобы получить другую валюту», — уверен О’Тул.

«Если Индия платит России за поставки в рублях, обслуживающие эти сделки индийские банки должны сперва получить эти рубли. Они могут это сделать только через доллар», — говорит О’Тул.

Что касается Китая, то пока барьером выступают ограничения по движению капитала в этой стране, указал Тимофеев. «Доступ на внутренний финансовый рынок иностранцам ограничен, нельзя так просто купить внутренние китайские ценные бумаги. Юань не полностью конвертируемая валюта и поэтому пока не может играть значимой роли в мировой торговле», — сказал он.

Россия уже долгое время пытается согласовать с Китаем размещение российских облигаций федерального займа (ОФЗ) в юанях на российской площадке, но Пекин не идет навстречу.

По словам Тимофеева, широкое использование доллара в международных расчетах дает возможность США вмешиваться в экономические связи третьих стран. «Мотив многих стран по отказу от доллара понятен», — говорит он. В прошлом году первый вице-премьер Антон Силуанов говорил, что российские компании сами стараются уходить от доллара, потому что до трети таких платежей происходит с задержками, в том числе из-за санкций.

Угроза вторичных санкций США против коммерческих банков за взаимодействие с подсанкционными лицами из американского списка SDN будет сохраняться, но уже становится решаемой, уверяет Тимофеев. «Необходимо исключить возможность попадания информации о банковских транзакциях к властям США, что, среди прочего, похоже, предполагает неиспользование системы передачи финансовых сообщений SWIFT», — резюмирует он.

Тема возможного отключения России от SWIFT периодически поднимается начиная с 2014 года, после присоединения Крыма. Пока было только два случая отключения государств от этой системы, базирующейся в Бельгии. В 2012 году эта мера была применена в отношении иранских банков, в 2017 году — против банков Северной Кореи. Однако в обоих случаях против стран действовали санкции по линии ООН, а в случае с Ираном SWIFT исполняла решение Евросоюза.

Ссылка на основную публикацию
Adblock detector